职业年金管理办法出炉 投资股票型产品比例勿超30%

2016-10-13 16:05:00 | 作者:江聃 来源:证券时报
  人社部、财政部近日联合印发《职业年金基金管理暂行办法》。《办法》规定,职业年金投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例,合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。业内人士预计每年将为市场带来300~500亿元的增量资金。
 
  《办法》指出,职业年金基金是指依法建立的职业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的机关事业单位补充养老保险基金。职业年金基金投资管理应当遵循谨慎、分散风险的原则,充分考虑职业年金基金财产的安全性、收益性和流动性,实行专业化管理。
 
  《办法》明确,职业年金基金财产限于境内投资,投资范围包括:银行存款,中央银行票据;国债,债券回购,信用等级在投资级以上的金融债、企业(公司)债、可转换债(含分离交易可转换债)、 短期融资券和中期票据;商业银行理财产品,信托产品,基础设施债权投资计划,特定资产管理计划;证券投资基金,股票,股指期货,养老金产品等金融产品。
 
  其中,投资商业银行理财产品、信托产品、基础设施债权投资计划、特定资产管理计划、股指期货及养老金产品,在国家有关部门另行规定之前,按照《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》、《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》等有关规定执行。
 
  《办法》还对以投资组合为单位的职业年金基金财产、单个投资组合的职业年金基金财产,以及单个计划的职业年金基金财产按照公允价值计算各类投资产品比例作出了详细规定。其中,备受关注的职业年金基金投资股票、股票基金、混合基金、股票型养老金产品的比例,合计不得高于投资组合委托投资资产净值的30%。
 
  《办法》提出,除股指期货交易外,职业年金基金证券交易以现货和国家规定的其他方式进行。职业年金基金不得用于向他人贷款和提供担保。投资管理人不得从事使职业年金基金财产承担无限责任的投资。
 
  根据今年4月国务院办公厅印发的《机关事业单位职业年金办法》,职业年金所需费用由单位和工作人员个人共同承担。单位缴费比例为本单位工资总额的8%,个人缴费比例为本人缴费工资的4%,由单位代扣。
 
  波士顿咨询发布的报告认为,职业年金将贡献年均1000~1500亿元的新增规模。据此计算,按照30%的比例投资于股市,则将每年带来300~500亿元的增量资金。中国人寿养老保险副总裁张林广在接受记者专访时曾表示,职业年金未来市场潜力巨大,规模估计将达到2万亿元,将重塑养老金管理市场的竞争格局。
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